Unabhängig, einfach und kompetent
Viele Menschen fühlen sich unsicher, wenn es um Finanzen geht:
- „Ich habe keine Ahnung von Finanzen – wo soll ich anfangen?“
- „Meine Bank hat mir ein Angebot gemacht – ist dieses sinnvoll?“
- „Wie sieht meine finanzielle Situation in der Pension aus?“
- „Ich möchte eine Hypothek aufnehmen – was rätst du mir?“
- "Wie soll ich investieren? Macht das überhaupt Sinn?"
Diese Fragen höre ich immer wieder – von Jung und Alt. Du bist nicht allein.
Als unabhängiger Finanzberater begleite ich Personen und Familien mit einer klaren, transparenten und persönlichen Herangehensweise. Mein Ziel ist es, dir das Wissen und die Sicherheit zu geben, die du brauchst, um selbstbewusst die Entscheidungen zu treffen, die zu dir passen.
Verstehen. Entscheiden. Wohlfühlen.
Lass uns gemeinsam deine finanzielle Situation anschauen und einen klaren Plan für deine Zukunft erstellen.
Mein Angebot
Für Privatpersonen/Familien
1. Finanzielle Gesamtsituation für Personen, die mitten im Leben stehen - Wir analysieren gemeinsam deine bzw. eure gesamte finanzielle Situation oder ein spezifisches Anliegen – von Budgetplanung über Investments bis hin zu Vorsorge, Schuldenmanagement und weiteren relevanten Themen. Mein Ziel ist es, dir/euch Klarheit, Sicherheit und eine verlässliche Orientierung für die finanzielle Zukunft zu geben.
Tarif: 160.-/Stunde
(Einmal pro Woche biete ich eine kostenfreie Beratung für Menschen an, die sich finanzielle Unterstützung derzeit nicht leisten können)
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2. Finanzielle Gesamtsituation für Personen kurz vor der Pension - Die Zeit vor der Pensionierung ist entscheidend für eine sichere und gut geplante Zukunft. Wir betrachten gemeinsam deine finanzielle Gesamtsituation – von Vorsorgeguthaben und Pensionsleistungen über Vermögensstruktur und Steuerthemen bis hin zu Budgetplanung und möglichen Übergangslösungen. Ziel ist es, dir Klarheit über die finanzielle Lage im Ruhestand zu geben und sicherzustellen, dass die kommenden Jahre entspannt und gut vorbereitet gestartet werden können.
Tarif: 160.-/Stunde
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3. Anlegen/Investieren - Ich erkläre dir verständlich, wie Finanzmärkte und Finanzprodukte funktionieren – insbesondere in Bezug auf Renditeerwartungen und Kosten. Gemeinsam klären wir, wann der optimale Einstiegszeitpunkt ist, wie du das passende Anlageprodukt auswählst und welche Anlagefallen du vermeiden solltest.
Tarif: 160.-/Stunde
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4. Transparenz statt versteckter Kosten – professionelle Portfolio-Analyse
In einem Marktumfeld mit niedrigen Zinsen zählt jeder Prozentpunkt Rendite mehr denn je. Ich analysiere dein bestehendes Anlageportfolio kritisch, identifiziere versteckte Gebühren und zeige auf, wo unnötige Kosten deine Rendite schmälern. Klar, unabhängig und verständlich – damit du besser investieren kannst.
Tarif: bei Umsetzung des Vorschlages 10% der erwarteten Kosteneinsparungen in den nächsten 5 Jahren, mindestens 160.-/Stunde
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Für professionelle Anleger
Anlageberatung für institutionelle und private professionelle Anleger - Als unabhängiger Berater unterstütze ich dich/Sie mit einem kritischen und objektiven Blick auf zentrale Themen wie den Anlageprozess und die strategische Ausrichtung deines/Ihres Gesamtportfolios, strategische und taktische Anlagestrategien, die Auswahl geeigneter Anlageprodukte oder die Optimierung des Kommunikationsprozesses. Ich bringe meine Expertise beispielsweise durch Einsitz in Anlagekomitees ein und helfe dir/Ihnen, fundierte und zukunftsorientierte Entscheidungen zu treffen.
Tarif: Auf Anfrage
Über mich
Master of Arts in Finanzen (Uni St.Gallen)
Finanzanalyst CFA (CFA Institut USA)
Zertifikat Privat- und Unternehmenskundenberater (FH Kalaidos)
Ich verfüge über jahrelange Erfahrung in der nationalen und internationalen Finanzbranche, unter anderem als Chefökonom und Leiter der Vermögensverwaltung bei einer Kantonalbank.
Meine Leidenschaft ist es, Menschen und Familien in Finanzfragen zu begleiten – klar, transparent und persönlich. Mein Ziel ist es, dir Sicherheit zu geben, damit du die für dich passenden Entscheidungen treffen kannst.
Sprachen: Deutsch, Französisch und Englisch
Kontakt
Daniel Rotzer
dr finanzberatung
Gassenweg 4, 3945 Gampel
[email protected]
+41 79 830 63 84